Портленд
Памятка по безопасной работе с контагентами
На основании рекомендаций ЦБ и ФНС
Зачем проверять контрагентов?
Стоит быть осторожными и запросить максимум информации о контрагенте до начала сотрудничества. Проверенный контрагент позволяет снизить риски:
- финансовых потерь в связи с неисполнением обязательств контрагентом;
- возникновения вопросов от налоговых органов. (если ваш контрагент не платит налоги или не вовремя сдает отчетность, то вопросы могут возникнуть и к вашей компании).
- приостановления операций по счету обслуживающим банком.
На что обратить внимание
- Генеральный директор находится в реестре дисквалифицированных лиц.
- Нет в наличии документального подтверждения полномочий руководителя компании-контрагента.
- Познакомиться с директором не удалось или директор имеет признаки номинальности.
-
Место регистрации контрагента не соответствует региону присутствия/деятельности клиента. -
Отсутствуют сведения о фактическом местонахождении контрагента, его складских или производственных, а также торговых площадях. -
Офис контрагента, его склады/производство
не соответствуют масштабам бизнеса. -
Основной вид деятельности по ОКВЭД не соответствует типу поставляемых товаров/услуг. -
По ОКВЭД контрагент заявляет множество не связанных между собой видов деятельности.
-
Сведения в ЕГРЮЛ признаны недостоверными. -
Компания ликвидирована или находится на стадии ликвидации. -
Дата регистрации организации менее 6 месяцев. -
Массовый генеральный директор/участники общества, но нет признаков «крупной» компании. -
Основной вид деятельности не конкретизирован. Например, «оптовая торговля неспециализированная». -
Недавняя (менее 3 месяцев назад) смена генерального директора и участников общества (компания продана).
- Штатная численность – 0-1 человек.
- Штатная численность не соответствует объему операций.
- Массовой адрес регистрации (массовым считается адрес, на котором зарегистрировано 10 и более фирм, если не офисный центр).
Где и как проверить
На сайте ФНС:
- Электронный сервис «Прозрачный бизнес»
- Получить выписку из ЕГРЮЛ
- Получить сведения из реестра МСП
- Балансовые показатели/отчетность
- Реестр дисквалифицированных лиц
Другие источники
Специализированные сервисы
- Обязательно посетить офис / производственные /торговые /складские помещения.
- До заключения договора познакомиться с руководителем компании, по возможности получить рекомендации /отзывы от клиентов компании.
- Посмотреть в сети интернет наличие негативной информации о компании и ее руководителе.