Памятка по безопасной работе с контагентами

На основании рекомендаций ЦБ и ФНС

«СДМ-Банк» (ПАО)
Бизнесу
Памятка по безопасной работе с контагентами

Зачем проверять контрагентов?

Проверенный контрагент позволяет снизить риски:

возникновения вопросов от налоговых органов, когда дело зайдет о вычетах НДС и снятия расходов. Если ваш контрагент не платит налоги или не вовремя сдает отчетность, то налоговая при расчете платежей может предъявить претензии вам;
финансовых потерь в связи с неисполнением обязательств контрагентом;
блокировки счета обслуживающим банком.

Стоит быть осторожными и запросить максимум информации о контрагенте до начала сотрудничества.

На что обратить внимание

Генеральный директор находится в реестре дисквалифицированных лиц.
Нет в наличии документального подтверждения полномочий руководителя компании-контрагента.
Познакомиться с директором не удалось или директор имеет признаки номинальности.

Место регистрации контрагента не соответствует региону присутствия/деятельности клиента.
Отсутствуют сведения о фактическом местонахождении контрагента, его складских или производственных, а также торговых площадях.
Офис контрагента, его склады/производство
не соответствуют масштабам бизнеса.
Основной вид деятельности по ОКВЭД не соответствует типу поставляемых товаров/услуг.
По ОКВЭД контрагент заявляет множество не связанных между собой видов деятельности.

Сведения в ЕГРЮЛ признаны недостоверными.
Компания ликвидирована или находится на стадии ликвидации.
Дата регистрации организации менее 6 месяцев.
Массовый генеральный директор/участники общества, но нет признаков «крупной» компании.
Основной вид деятельности не конкретизирован. Например, «оптовая торговля неспециализированная».
Недавняя (менее 3 месяцев назад) смена генерального директора и участников общества (компания продана).

Штатная численность – 0-1 человек.
Штатная численность не соответствует объему операций.
Массовой адрес регистрации (массовым считается адрес, на котором зарегистрировано 10 и более фирм, если не офисный центр).

Где и как проверить

На сайте ФНС:

Другие источники

Специализированные сервисы

Обязательно посетить офис / производственные /торговые /складские помещения.
До заключения договора познакомиться с руководителем компании, по возможности получить рекомендации /отзывы от клиентов компании.
Посмотреть в сети интернет наличие негативной информации о компании и ее руководителе.

Офисы
Банкоматы

Юридическая информация и ограничение ответственности

Для получения подробной информации по всем условиям и порядку предоставления услуг, пожалуйста, обращайтесь к сотрудникам "СДМ-Банк" (ПАО) (далее - Банк) по указанным на настоящем сайте телефонам. Банк оставляет за собой право принимать окончательное решение о доступности данных услуг конкретному клиенту, в том числе Банком без предупреждения могут вводиться различные ограничения. Информация и материалы, размещенные на настоящем сайте, могут изменяться в любое время и без уведомления. Никаких гарантий в прямой или косвенной форме, в том числе обусловленных законодательством, в связи с указанной информацией и материалами не предоставляется. Банк не дает гарантии точности, полноты, адекватности воспроизведения любой информации, размещенной на настоящем сайте, и в безоговорочной форме отказывается от ответственности за ошибки и упущения, содержащиеся в такой информации.

Ничто из опубликованного на настоящем сайте не может рассматриваться:

как гарантии или обещания в будущем эффективности деятельности (доходности вложений);
как условия оказания соответствующих услуг, влияющих на сумму доходов, которые получат воспользовавшиеся услугами лица, или на сумму расходов, которую понесут воспользовавшиеся услугами лица;
как условия, определяющие фактическую стоимость кредита или влияющие на нее;
как публичная оферта.

Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой Банка, клиент должен на свой страх и риск оценить экономические риски и выгоды от услуги, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки об оказании конкретной услуги, свою готовность и возможность принять такие риски. Все цифровые и расчетные данные приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров, обычно составляющих условия сделки.

Ни при каких обстоятельствах Банк не несет ответственности ни за какие убытки, включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с настоящим сайтом, его использованием, невозможностью использования, помехами, дефектами, вирусом или сбоем в работе системного оборудования.

Вводя какие-либо данные на настоящем сайте клиент безоговорочно подтверждает свое безусловное согласие на передачу, обработку любыми способами и использование любых данных Банком, включая свои персональные данные, осознавая и соглашаясь, что передача данных осуществляется способами, а также с применениями средств шифрования по усмотрению Банка, при этом клиент берет на себя все риски, связанные с передачей его данных, в том числе связанные с получением любыми третьими лицами этих данных при их передаче, и согласен с тем, что не имеет права предъявлять Банку какие-либо претензии, связанные с раскрытием (передачей) информации третьим лицам.

Надежда Базунова

Павел Попов

Надежда Крапухина

Алла Воронова

Для вкладов в	По срокам вкладов согласно заключенным договорам с физическими лицами
	До востребования	на срок до 90 дней	на срок от 91 до 180 дней	на срок от 181 дня до 1 года	на срок свыше 1 года
российских рублях	—	4,600	6,150	7,000	7,500
долларах США	—	0,100	0,150	2,500	3,050
евро	—	0,010	0,030	0,070	1,700

История Аллы Владимировны и СДМ-Банка – это больше чем просто история успешной карьеры топ-менеджера. По словам Аллы Владимировны, филиал в Воронеже – это не просто работа, служба, карьера. Это часть жизни, часть семьи, второй дом. Причем сейчас уже можно с уверенностью говорить о трудовой династии: Алла Владимировна стала директором филиала после своего отца Владимира Андреевича Воронова. Именно он был первым руководителем филиала, создавшим его в 1995 году и обеспечивавшим устойчивое развитие бизнеса до 2012 года.

К моменту назначения на должность директора Алла Владимировна проработала в СДМ-Банке уже более 15 лет. Начинала, как и полагается вчерашней студентке, с должности экономиста.

Сейчас Алла Владимировна с улыбкой вспоминает, что делать приходилось практически все, не ограничиваясь только своими прямыми обязанностями, «разве что водителем или IT-специалистом я не работала – а так была везде на подхвате». Отношение к филиалу было сформировано именно отцовским руководством: никогда не подходить к задачам формально, жить на работе, относиться к филиалу как к своему детищу – вот основные принципы, по которым строилась работа Аллы Владимировны в течение всей трудовой деятельности.

Перечень должностей Аллы Владимировны красноречиво подтверждает, что именно такое отношение – залог успеха и бизнеса, и человека в нем.

1997 год – экономист;
В 2000 году была переведена на должность инспектора внутреннего контроля;
В 2003 году была назначена на должность кредитного инспектора;
В 2004 году была переведена на должность начальника кредитного отдела;
В 2008 году была назначена на должность заместителя директора филиала СДМ-Банка г. Воронеже;
В 2012 года – стала директором филиала.

Гульнара Фатыкова

Памятка по безопасной работе с контагентами

Зачем проверять контрагентов?

На что обратить внимание

Где и как проверить

Заявка на консультацию

Заявка на эквайринг

Заявка на инкассацию

Заявка на зарплатный проект

Заявка на открытие счета

Контактные данные

Оформление заказа

Заявка на открытие вклада

Анкета на получение специальных условий

Письмо в Банк

Заявка на лизинг

Заявка на потребительский кредит

Заявка на ипотеку

Заявка на автокредит

Заявка на кредит до зарплаты

Заявка на кредитную карту

Заявка на кредит бизнесу

Подключение к сервису

Заявка

Обратный звонок

Заявка на вакансию

Регистрация на семинар

Специальная оценка условий труда

Юридическая информация и ограничение ответственности

Общая информация о профессиональном участнике рынка ценных бумаг

СДМ-Банк является участником:

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность (далее - брокер), дополнительно раскрывает:

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по управлению ценными бумагами (далее - управляющий), дополнительно раскрывает:

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность (далее - депозитарий), дополнительно раскрывает:

Информация о максимальных процентных ставках по вкладам физических лиц

Надежда Базунова

Образование

Карьера

Секрет успешной карьеры

Павел Попов

Образование и начало трудовой деятельности

Карьера в СДМ-Банке

Секрет успешной карьеры

Надежда Крапухина

Образование

Карьера в СДМ-Банке

Секрет успешной карьеры

Наличие монеты

Алла Воронова

Образование

Карьера в СДМ-БАНКе

Личные качества

Секрет успешной карьеры

Гульнара Фатыкова

Образование

Начало трудовой деятельности

Карьера в СДМ-БАНКе

Личные качества

Секрет успешной карьеры

On-line трансляция