Памятка по безопасной работе с контагентами

На основании рекомендаций ЦБ и ФНС

Зачем проверять контрагентов?

Стоит быть осторожными и запросить максимум информации о контрагенте до начала сотрудничества. Проверенный контрагент позволяет снизить риски:

финансовых потерь в связи с неисполнением обязательств контрагентом;
возникновения вопросов от налоговых органов. (если ваш контрагент не платит налоги или не вовремя сдает отчетность, то вопросы могут возникнуть и к вашей компании).
приостановления операций по счету обслуживающим банком.

Генеральный директор находится в реестре дисквалифицированных лиц.
Нет в наличии документального подтверждения полномочий руководителя компании-контрагента.
Познакомиться с директором не удалось или директор имеет признаки номинальности.

Место регистрации контрагента не соответствует региону присутствия/деятельности клиента.
Отсутствуют сведения о фактическом местонахождении контрагента, его складских или производственных, а также торговых площадях.
Офис контрагента, его склады/производство
не соответствуют масштабам бизнеса.
Основной вид деятельности по ОКВЭД не соответствует типу поставляемых товаров/услуг.
По ОКВЭД контрагент заявляет множество не связанных между собой видов деятельности.

Сведения в ЕГРЮЛ признаны недостоверными.
Компания ликвидирована или находится на стадии ликвидации.
Дата регистрации организации менее 6 месяцев.
Массовый генеральный директор/участники общества, но нет признаков «крупной» компании.
Основной вид деятельности не конкретизирован. Например, «оптовая торговля неспециализированная».
Недавняя (менее 3 месяцев назад) смена генерального директора и участников общества (компания продана).

Штатная численность – 0-1 человек.
Штатная численность не соответствует объему операций.
Массовой адрес регистрации (массовым считается адрес, на котором зарегистрировано 10 и более фирм, если не офисный центр).

На сайте ФНС:

Другие источники

Специализированные сервисы

Обязательно посетить офис / производственные /торговые /складские помещения.
До заключения договора познакомиться с руководителем компании, по возможности получить рекомендации /отзывы от клиентов компании.
Посмотреть в сети интернет наличие негативной информации о компании и ее руководителе.