Вопросы и ответы бизнесу

Найдите ответ на свой вопрос

Вопросы и ответы бизнесу

Часто задаваемые вопросы юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Как открыть расчетный счет?

  • Обратитесь в СДМ-Банк лично в любое удобное операционное подразделение банка или направить заявку на открытие счета на сайте банка;
  • Предоставить документы (в соответствии со списком) одним из следующих способов:
    – Лично;
    – Посредством системы электронного документооборота с контрагентами «Контур.ДИАДОК»;
  • Генеральному директору организации или индивидуальному предпринимателю необходимо один раз посетить банк лично или провести беседу посредством видеоконференции.

Какие документы необходимы для открытия расчетного счета?

Документы, необходимые для открытия расчетного счета юридического лица и индивидуального предпринимателя в «СДМ-Банк» (ПАО) (в соответствии с инструкцией Банка России №153-И) доступны по ссылке.

Как быстро я получу номер счета?

Уведомление об открытии расчетного счета направляется клиенту удобным для него способом, сразу после открытия счета:

  • Передается лично в момент визита в банк;
  • Оправляется по системе дистанционного банковского обслуживания;
  • Отправляется по e-mail;
  • Отправляется посредством системы электронного документооборота с контрагентами «Контур.ДИАДОК».

Как быстро отправляются платежи?

Обработка платежных поручений осуществляется в период с 10:00 до 20:00 в течение текущего дня с определенной периодичностью.

Для срочной отправки платежей предлагаем воспользоваться сервисом Банковских Электронных Срочных Платежей (БЭСП). При отправке через сервис БЭСП на счет получателя средства зачисляются в течение часа.

Как избежать блокировки счета?

Своевременно оплачивать налоговые платежи и осуществлять деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, соблюдать Правила банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «СДМ-Банк» (ПАО).

Можно ли открыть второй расчетный счет? Как это сделать?

Для открытия второго и последующих счетов, в том числе в иностранной валюте, Клиент предоставляет Банку Заявление об открытии счета.

Какие документы предоставляются в Банк при каких-либо изменениях?

В Банк предоставляется Анкета клиента юридического лица или индивидуального предпринимателя с обновленными сведениями и документы, подтверждающие изменения.

Перейдя по ссылке, Вы найдете «Перечень документов при прочих изменениях».

Срок хранения выписок в банке?

Срок хранения документов, на основании которых формируются справки и выписки клиентам – 5 лет.

Нужно ли заверять карточку образцов подписи у нотариуса?

Карточка с образцами подписей и оттиска печати может быть заверена у нотариуса либо у полномочного сотрудника Банка.

Заверение полномочным сотрудником Банка возможно только при полном соответствии подписи в карточке подписи с подписью в документе, удостоверяющем личность.

Как подключиться системе СДМ-Бизнес (Интернет-Банк)?

СДМ-Бизнес - удобный сервис, позволяющий решать текущие бизнес задачи из любой точки мира и в любое удобное время.

Для подключения к системе СДМ-Бизнес, необходимо:

1. Обратиться в любое отделение или филиал Банка.

2. Подписать следующий комплект документов:

  • Дополнительное соглашение на подключение к системе ДБО в котором должен быть заполнен п.7.2., а также указано на каком носителе нужен ключ ЭП;
  • Соглашение об оказании комплексных услуг по SMS-информированию и предоставлению выписки по счету на электронные адреса или Заявление об отказе от оказания данной услуги.

3. При наличии денежных средств на счёте Вы сразу получаете комплект с ключами ЭП.

4. Ключи ЭП может получить:

  • Лицо, имеющее право первой подписи банковских документов в соответствии с карточкой образцов и подписей, при предъявлении паспорта;
  • Лицо, на основании доверенности на получение ключей и дистрибутивов по системам ДБО, заверенной нотариально или уполномоченным сотрудником «СДМ-Банк» (ПАО).

Ключи ЭП выпускаются на устройстве Rutoken.

Устройство, разработанное лидером рынка информационной безопасности, специально для безопасного хранения секретного ключа ЭП. Секретные ключи ЭП, находящиеся в закрытой памяти устройства, не могут быть из нее извлечены (скопированы). Использование ПИН-кода устройства позволяет достичь строгой двухфакторной аутентификации пользователей, что делает Rutoken наиболее безопасным для хранения ключей ЭП.

Требуемое ПО. Носитель Рутокен ЭЦП 2.0

Для работы с системой СДМ-Бизнес с Рутокен ЭЦП, Вам потребуется:

  • Установить Плагин для работы с ЭЦП. Скачать можно скачать по ссылке

Требуемое ПО. Носители полученные до 2022 года (Только Windows)

Для работы с системой СДМ-Бизнес с носителями полученными до 2022 года, Вам потребуется:

  • Установить программу Крипто ПРО CSP версии не ниже 4.0.9963. Скачать можно по ссылке
  • Установить Плагин для работы с ЭЦП. Скачать можно скачать по ссылке

Как войти в систему СДМ-Бизнес?

Для входа в систему СДМ-Бизнес, Вам потребуется:

  • Открыть любой актуальный браузер;
  • Перейти на страницу входа в систему ссылке;
  • Вставить «Носитель содержащий зарегистрированный в банке сертификат для работы с системой СДМ-Бизнес» (Ключ) в компьютер;
  • Ввести: Логин и Пароль от системы СДМ-Бизнес;
  • Выбрать средство подписи;
  • Ввести ПИН-Код от «Носителя содержащий зарегистрированный в банке сертификат для работы с системой СДМ-Бизнес» (Ключа).

С графической инструкцией можно ознакомиться по ссылке

Что делать, если забыл пароль?

Необходимо предоставить в банк следующие документы:

Предоставить документы можно одним из следующих способов:

  • Лично;
  • Посредством системы электронного документооборота с контрагентами «Контур. ДИАДОК»;
  • Посетить операционное подразделение банка для получения нового логина и пароля для входа в систему ДБО.

Как поменять пароль от системы СДМ-Бизнес

Для смены пароля от системы СДМ-Бизнес Вам потребуется:

  • Войти в систему СДМ-Бизнес;
  • В правом Верхнем углу нажать на кнопку в виде «Шестеренки»;
  • Нажмите на кнопку «Сменить пароль»;
  • В поле «Старый Пароль» - введите текущий пароль от входа в систему СДМ-Бизнес;

Обязательно проверьте на каком языке вводите пароль!

Новый пароль должен содержать:

  • Большие и маленькие буквы;
  • Цифры;
  • Специальные символы из списка допустимых, а это: " ! ", " @ ", " # ", " % ", " & ", " * ", " ; ", " ' ", " : ", " " ", ", ", " . ", " / ", " ? ";
  • В поле «Новый Пароль» - введите вновь придуманный пароль;
  • В поле «Подтверждение Пароля» - повторите ввод вновь придуманного пароля;
  • Нажмите на кнопку «Изменить пароль».
  • С графической инструкцией можно ознакомиться по ссылке

    Как создать платежное поручение?

    Для создания платежного поручения Вам потребуется:

    • Войти в систему СДМ-Бизнес;
    • В верху нажать на кнопку «Создать»;
    • Выбрать пункт «Платёж контрагенту».

    С графической инструкцией можно ознакомиться по ссылке.

    Как скачать/распечатать Выписку?

    Как скачать выписку из системы СДМ-Бизнес

    Для формирования «Выписки» Вам потребуется:

  • Войти в систему СДМ-Бизнес;
  • С левой стороны выбрать раздел «Рублёвые Счета» или «Счета и Платежи»;
  • Нажать на кнопку «Выписка».
  • В разделе «Параметры Выписки»:

  • Выбрать счет;
  • Указать период за который хотите сформировать Выписку;
  • В «Действие» выбрать пункт «Печать»;
  • В поле «Форма отчета» выбрать интересующую Вас форму выписки;
  • В поле «Формат» выбрать интересующий Вас формат Выписки;
  • Нажмите на кнопку «Распечатать»;
  • С графической инструкцией можно ознакомиться по ссылке

    Как распечатать выписку в системе СДМ-Бизнес

    При наличии в системе СДМ-Бизнес готовой выписки, на панели инструментов станут доступны следующие кнопки:

    • Печать полученной выписки.
    • Копирование данных выписки в буфер обмена (в дальнейшем выписка может быть скопирована в стороннее приложение).
    • Печать документов по выписке, выделенных в списке.
    • Экспорт выписки в бухгалтерскую систему 1С (либо в формате RTF, Excel).

    Как сформировать Выписку для загрузки в 1С?

    Для формирования «Выписки» для 1С Вам потребуется:

    • Войти в систему СДМ-Бизнес;
    • С левой стороны выбрать раздел «Рублёвые Счета» или «Счета и Платежи»;
    • Нажать на кнопку «Выписка».

    В разделе «Параметры Выписки»:

    • Выберете счет;
    • Укажите период за который хотите сформировать «Выписку»;
    • В в поле «Действие» выберете пункт «Экспорт»;
    • В поле «Формат» выберете «1С»;
    • Нажмите на кнопку «Скачать».

    С графической инструкцией можно ознакомиться по ссылке


    Как повторить платеж?

    Для повторения платежа Вам потребуется:

    • Войти в систему СДМ-Бизнес;
    • С левой стороны выбрать раздел «Рублёвые Счета» или «Счета и Платежи»;
    • В разделе «Платежи» выбрать подраздел «Выполненные»;
    • Нажмите на «Платеж» который Вы хотите повторить;
    • В открывшейся информации о Платеже с правой стороны нажмите на кнопку «Повторить Платеж».

    Для более быстрого поиска «Платежа» воспользуйтесь «Расширенным Поиском»

    С графической инструкцией можно ознакомиться по ссылке

    Как купить Валюту?

    Для приобретения Валюты Вам потребуется:

    • Войти в систему СДМ-Бизнес;
    • С левой стороны выбрать раздел «Валютные счета»;
    • Нажмите на кнопку «Обменять валюту»;
    • В Левом блоке «Продажа» Выберите счет Валюты с которого хотите продать средства;
    • В Правом блоке «Покупка» Выберете счет Валюты на который хотите приобрести валюту.

    Введите одну из сумм:

    • Сумму Продаваемой Валюты или сумму Приобретаемой Валюты;
    • Ознакомьтесь с курсом обмена Валюты;
    • Нажмите на кнопку «Совершить сделку».

    С графической инструкцией можно ознакомиться по ссылке

    Как поменять пароль от Рутокен, eToken или JaCarta (Windows)?

    Для смены пароля от носителя Рутокен Вам потребуется:

    • Вставить носитель Рутокен в компьютер;
    • Запустить «Панель управления Рутокен». Ссылка для скачивания;
    • Нажать на кнопку «Ввести ПИН-код...»;
    • Выбрать пункт «Пользователь»;
    • Ввести текущий ПИН-код и нажать на кнопку «ОК»;
    • В разделе «Управление ПИН-кодами» напротив поля «Изменить ПИН-коды пользователя или Администратора...» нажать на кнопку «Изменить»;
    • Введите новый ПИН-код;
    • Введите повторно новый ПИН-код;
    • Нажмите на кнопку «ОК».

    С графической инструкцией можно ознакомиться по ссылке.

    Для смены пароля от носителя eToken или JaCarta Вам потребуется:

    • Вставить носитель eToken или Jacarta в компьютер;
    • Запустить «Единый клиент JaCarta». Ссылка для скачивания;
    • С левой стороны выбрать носитель JaCarta SDM;
    • Нажать на кнопку «Сменить Pin-код»;
    • Введите текущий ПИН-код от носителя;
    • Введите новый ПИН-код;
    • Введите повторно новый ПИН-код;
    • Нажмите на кнопку «ОК»;

    С графической инструкцией можно ознакомиться по ссылке.

    Какой срок подготовки справок/выписок, заказанных через ДБО?

    Срок подготовки справок – 1–3 рабочих дня, выписок – 1 рабочий день.

    Как разблокировать ЭЦП (электронно-цифровая подпись)?

    ЭЦП может быть действительной или недействительной.

    В случае если подпись признана недействительной – необходимо обратиться в банк для получения новой ЭЦП.

    Получить информацию Вы можете, обратившись в Службу поддержки клиентов по телефонам: +7 (495) 705-90-90, 8 (800) 200-02-23.

    Где узнать ПИН-код для ЭЦП?

    ПИН-код указан на коробке, передаваемой Вам в момент подключения системы СДМ-Бизнес.

    • Если Вы забыли или сменили ПИН-код, в случае если ключи находятся на EToken или JaCarta, уполномоченному представителю необходимо приехать в банк с носителем для сброса ПИН-кода.
    • Если ключи находятся на флешке или сохранены в реестре, требуется перевыпуск ключа.

    Для консультации Вы можете обратиться в Службу поддержки клиентов по телефонам: +7 (495) 705-90-90, 8 (800) 200-02-23.


    Как отозвать п/п в СДМ-Бизнес в рублях?

    Можно самостоятельно отозвать поручение, если статус поручения «В обработке».

    Для этого, необходимо войти в Интернет Клиент → Запросы на отзыв документа → Создать документ → Тип документа: «Платежное поручение» → Указать номер документа → Отправить документ в банк.

    В случае возникновения вопросов обратиться в Службу поддержки клиентов по телефонам: +7 (495) 705-90-90, 8 (800) 200-02-23.


    Обновление анкеты клиента ЮЛ и ИП?

    • Если Ваша организация обслуживается по системе СДМ-Бизнес: выполнить следующие действия в системе СДМ-Бизнес, необходимо: выбрать меню «Документы», далее «Анкета клиента», «Отправить анкету» – откроется анкета, заполненная сведениями, ранее предоставленными в банк. Перед отправкой в Банк необходимо актуализировать сведения, подписать анкету, и направить в Банк;
    • Если Ваша организация не подключила систему СДМ-Бизнес, необходимо: распечатать бланк Анкеты клиента (размещена на сайте СДМ-Банка), заполнить все поля, подписать и предоставить в отделение СДМ-Банка.

    Если изменений не было, достаточно одной анкеты.

    При наличии изменений в Банк предоставляется Анкета клиента юридического лица или индивидуального предпринимателя с обновленными сведениями и документы, подтверждающие изменения.

    Перейдя по ссылке, Вы найдете «Перечень документов при прочих изменениях».

    В какой период я могу предоставить акты о перегенерации ЭЦП?

    В течение 1 года после отправки запроса о перегенерации.

    Как подключиться к Мобильному Банку (СДМ-Бизнес)?

    • Заполните заявление на подключение;
    • Отправьте в банк заявление на подключение. Заявление может направляться как по системе ДБО, так и сотрудником в подразделение СДМ-Банка;
    • Получите подтверждение от СДМ-Банка о подключении услуги.

    Скачать приложение СДМ-Бизнес, можно по QR-коду:

      Android

      IOS

       

    Возможности Мобильного Банка (СДМ-Бизнес)?

    Приложение СДМ-Бизнес для смартфонов позволяет решать текущие бизнес задачи из любой точки мира и в любое удобное время.

    В Мобильном Банке (СДМ-Бизнес), вы можете:

    • Настроить авторизацию при помощи TouchID/FaceID;
    • Просматривать выписки, остатки и наложенные ограничения по счетам;
    • Просматривать и отправлять реквизиты по счетам;
    • Создавать и подписывать платежные документы в рублях (Контрагенту, в Бюджет, Себе);
    • Осуществлять быстрый повтор платежа из шаблона или истории платежей;
    • Отзывать документы;
    • Отправлять выписки на email в формате 1C, PDF, Excel;
    • Получать информацию по корпоративным картам и операциям по ним;
    • Осуществлять переписку с банком;
    • Быть в курсе новостей и спецпредложений Банка.

    Что такое эквайринг?

    Эквайринг – это осуществление банком технологического, информационного и расчетного обслуживания организаций по операциям оплаты товаров и услуг, проведенным с помощью банковских карт на оборудовании, предоставленном Банком, в местах, согласованных сторонами.

    Что такое Интернет-эквайринг?

    Интернет-эквайринг – услуга, позволяющая торгово-сервисным организациям осуществлять расчеты за услуги и товары с покупателями на своих сайтах в сети Интернет. Преимуществом данной услуги является дополнительная проверка плательщиков, позволяющая избежать чарджбэков по причине мошеннических платежей (3DSecure).

    Как подключить эквайринг?

    Для подключения услуги необходимо заполнить заявку на сайте или обратиться в Службу поддержки клиентов по телефонам:
    +7 (495) 705-90-90, 8 (800) 200-02-23.

    Далее сотрудники банка проконсультируют Вас, как заключить Договор эквайринга.


    Где найти инструкции пользователя для POS-терминалов?

    Инструкции и Руководства пользователя размещены на странице Торговый эквайринг.

    Как заменить/сдать POS-терминал?

    Предоставить в банк одно из заявлений:

    • Заявление о регистрации/изменении данных Клиента (в случае изменения типа терминала)
    • Заявление об удалении/изменении данных Клиента (в случае снятия с обслуживания POS-терминала)

    Формы заявлений размещены на странице Торговый эквайринг.

    Будет ли проведено обучение сотрудников?

    Банк в обязательном порядке проводит инструктаж сотрудников Клиента.

    Как подключить Интернет-эквайринг?

    Обратиться в банк для заключения Договора интернет-эквайринга или Дополнительного соглашения к Договору эквайринга.
    При заключении банк направит в организацию Инструкцию по подключению к специальному сайту Банка, после чего они смогут подключиться к тестовому серверу, а затем – и к рабочему серверу Банка.

    Как отслеживать проведенные через POS-терминал операции и возмещения по ним?

    Предлагаем использовать сервис Личный кабинет – СДМ-Эквайринг.

    Личный кабинет — это веб-приложение для сотрудников организации, которое постоянно доступно пользователям через интернет по адресу: merchant.sdm.ru.

    Личный кабинет позволяет отслеживать проведенные операции и возмещения по ним, анализировать основные показатели предприятия и сравнивать данные за разные периоды.


    Должен ли Клиент приобретать оборудование и расходные материалы?

    Вы можете использовать собственное оборудование или оборудование Банка.

    POS-терминалы предоставляются банком при заключении Договора эквайринга. Установка оборудования осуществляется Банком за его счет.

    Как подключить личный кабинет эквайринга?

    Чтобы подключить личный кабинет, Вы можете:

    • Оставить заявку на сайте нашего Банка;
    • Обратиться в Службу поддержки клиентов по телефонам:
      +7 (495) 705-90-90, 8 (800) 200-02-23;
    • Обратиться в любое отделение или филиал СДМ-Банка.

    Далее заполнить «Заявление о регистрации/изменении данных о точках реализации Клиента», заключить Договор Эквайринга.

    Формы заявлений размещены на странице Торговый эквайринг.

    Далее на e-mail организации будет направлена ссылка merchant.sdm.ru, с помощью которой вы войдете в личный кабинет.


    Как изменить/восстановить пароль?

    При входе в личный кабинет выбрать «Забыли пароль» и пройти заново регистрацию.

    Как посмотреть мой тарифный план?

    Тарифы размещены на странице Торговый эквайринг.

    Какие лимиты на операции в данной системе?

    Для подтверждения операций по коду из СМС установлены следующие лимиты на переводы денежных средств:

    • Максимальная сумма за одну операцию в день – 1 000 000,00
    • Максимальная сумма в день – 3 000 000,00

    Для чего нужен сервис СВЕТОФОР?

    Данный сервис позволяет получить экспресс-отчет о наиболее существенных фактах деятельности контрагента с целью принятия решения о дальнейшем сотрудничестве с выбранным контрагентом.

    Получение данных о контрагентах выполняется через систему «СПАРК».

    Как подключить сервис СВЕТОФОР?

    Для подключения сервиса Светофор необходимо зайти в систему «СДМ-Аналитика» и выполнить проверку контрагента из выписки по счету или из раздела «Проверка контрагента». При первом запросе система предложит подписать договор-оферту. Услуга платная.

    СДМ-Аналитика - что это за сервис?

    «СДМ-Аналитика» – это система информационного банковского обслуживания для юридических лиц. В «СДМ-Аналитика» предусмотрена возможность просмотра выписок по счетам, а также сохранение выписок в файлы форматов Excel и PDF, формирование аналитических графиков по счетам, просмотр и печать платежных поручений.

    Как подключить сервис СДМ-Аналитика?

    Обратитесь в любое удобное отделение или филиал СДМ-Банка.

    Какие технические требования для работы с сервисом СДМ-Аналитика?

    Для работы с новой системой необходимо, чтобы на компьютере был установлен один из следующих браузеров:

    • Google Chrome – версия 42 и выше;
    • Opera – версия 11 и выше;
    • Mozilla Firefox – версия 10 и выше;
    • Safari – версия 5 и выше;
    • Internet Explorer – версия 11 и выше.

    Какие документы нужны для постановки на учет контракта?

    Для постановки на учет контракта (договора) резидент представляет в банк по системе ДБО или в любое отделение банка одновременно следующие документы:

    • Контракт (договор), являющийся основанием для проведения валютных операций по контракту (кредитному договору);
    • Один экземпляр Сведений о контракте (кредитном договоре);
    • Иные документы и информацию, в том числе документы и информацию, которые содержат сведения (включая сведения, определенные (рассчитанные) резидентом самостоятельно), указанные резидентом в заполненной форме Сведений о контракте (кредитном договоре), в том числе сведения о сумме задолженности по основному долгу по Кредитному договору (при ее наличии);
    • Краткая характеристика контрагента и отношений с ним;
    • Спецификация с обязательным указанием стоимости единицы товара либо документ с указанием стоимости услуг.

    При предоставлении информации по системе ДБО: Контракт (договор) и иные документы, необходимые для постановки на учет контракта (договора), при представлении в Банк размещаются Клиентом в системе ДБО в специальном разделе для постановки контракта (договора) на учет – «Сведения о контракте» или «Сведения о кредитном договоре»). Отсканированные копии документов помещаются в виде вложенных файлов в вышеуказанные разделы (закладки).

    Если контракт для постановки на учет представляется в банк иным способом, к контракту (договору) прилагается сопроводительное письмо с указанием необходимости принять контракт для постановки его на учет в Банке.

    Подробная информация указана в Памятке по валютному контролю, размещена на сайте банка на странице: Валютный контроль.

    Какой срок постановки на учет контракта (кредитного договора)?

    Банк принимает решение о принятии и постановке на учет контракта (договора) в срок, не позднее 1 рабочего дня, следующего за датой представления резидентом полного пакета необходимых документов и информации.

    Какие документы нужны для перевода контракта (кредитного договора) на обслуживание в СДМ-Банк?

    • Контракт (договор), дополнительные соглашения, в том числе дополнительное соглашение с реквизитами СДМ-Банк (ПАО).
    • ВБК (ведомость банковского контроля) с отметкой о снятии с учета в формате PDF.
    • Иные документы и информация, в том числе документы и информация, которые содержат сведения (включая сведения, определенные (рассчитанные) резидентом самостоятельно), указанные резидентом в заполненной форме Сведений о контракте (кредитном договоре), в том числе сведения о сумме задолженности по основному долгу по кредитному договору (при ее наличии);
    • Краткая характеристика контрагента и отношений с ним;
    • Спецификация с обязательным указанием стоимости единицы товара либо документ с указанием стоимости услуг.

    От какой суммы возникает необходимость постановки на учет контракта (договора)?

    • Импорт и Кредитные договоры- общая сумма равна или превышает в эквиваленте 3 миллиона рублей на дату заключения Контракта (Договора) или при изменении суммы Контракта (Кредитного договора), на дату заключения последних изменений (дополнений) к Контракту (Кредитному договору).
    • Экспорт - общая сумма равна или превышает в эквиваленте 6 миллионов рублей на дату заключения Контракта или при изменении суммы Контракта, на дату заключения последних изменений (дополнений) к Контракту.

    По контракту (кредитному договору), в котором не определена сумма обязательств, контракт (договор) ставится на учет не позднее установленного срока представления резидентом подтверждающих документов или при проведении той операции, в результате которых сумма расчетов по импортному контракту (кредитному договору) будет равна или превысит в эквиваленте 3 млн рублей, а по экспортному контракту будет равна или превысит в эквиваленте 6 млн рублей.

    Как сформировать CВИФТ-сообщение?

    В системе СДМ-Бизнес необходимо сформировать выписку по валютному/транзитному счету за дату, далее найти необходимую проводку, кликнуть по ней 2 раза и нажать «ПЕЧАТЬ».

    Как узнать номер Уведомления о поступлении иностранной валюты?

    Необходимо зайти в систему ДБО, «Произвольные документы из Банка», выбрать следующий рабочий день после даты зачисления денежных средств, письмо с пометкой «Срочно» содержит информацию о зачислении и номер Уведомления. Номер Уведомления о поступлении денежных средств в иностранной валюте соответствует 5 последним цифрам номера документа о зачислении денежных средств на основании выписки по счету клиента.

    Где на сайте реквизиты для перечисления в иностранной валюте?

    Информацию о реквизитах для перечисления денежных средств на счета, открытые в «СДМ-Банк» (ПАО), Вы можете посмотреть на сайте Банка в разделе «О Банке» на странице: Реквизиты.

    Вопросы по счетам-фактуры за валютный контроль?

    В системе ДБО в разделе «Произвольные документы» указать тему «Для отдела контроля». В запросе указать дату операции или период, указать № расчетного счета и отправить документ в Банк.

    Как заполнить валютный перевод?

    ПЕРЕВОД ПОЛНОСТЬЮ ЗАПОЛНЯЕТСЯ НА АНГЛИЙСКОМ ЯЗЫКЕ ЗАГЛАВНЫМИ БУКВАМИ.

    Полную инструкцию смотрите по ссылке.

    Выбрать пункт меню «Документы» – «Перевод валюты» – «Создать документ».

    Вкладка «Основное», указать номер документа, дату и выбрать срочность перевода «обычный» или «срочный». Обычный перевод исполняется: в Долларах США – текущим днем, в ЕВРО – следующим рабочим днем. Для информации: за исполнение срочных платежей взимается дополнительная комиссия в соответствии с тарифами Банка. Срочные платежи в ЕВРО исполняются текущим рабочим днем (дата валютирования – дата представления в банк).

    • Поле 50: перевододатель указывается: наименований организации, ИНН, основной счет в иностранной валюте, код страны, город, адрес.
    • Поле 32А: указывается код валюты списания и сумма перевода.
    • Поле 59 Бенефициар: указывается наименование Бенефициарного владельца, номер счета или код IBAN, код страны, город, адрес.

    Вкладка «Реквизиты перевода»

    • Поле 57А: Банк бенефициара вводится SWIFT-код банка получателя – состоит из 8 или 11 символов. Код СВИФТ является уникальным идентификатором банка. Он позволяет однозначно определить полное название банка и его местонахождение (по зеленой стрелке выбирается проверка SWIFT-кода), если SWIFT-код указан правильно, программа автоматический заполнит (наименование Банка, код страны, город, адрес).
    • Поле 56: Банк посредник: вводится SWIFT-код банка получателя (по зеленой стрелке выбирается проверка SWIFT-кода), если SWIFT-код указан правильно, программа автоматический заполнит (наименование Банка, код страны, город, адрес). Поле подлежит заполнению при наличии информации в реквизитах.

    Вкладка «Детали платежа»

    • Поле 70: Назначение платежа: полностью указывается полная информация о платеже, в частности предмет оплаты. Необходимо учитывать, что длина поля «Назначение платежа» не должна превышать 140 символов.
    • Поле 72: Информация получателю платежа: для заполнения реквизитов банка получателя допускается использование данного поля. Для информации: за заполнение 72 поля взимается дополнительная комиссия в соответствии с тарифами Банка.
    • Поле 71А: Комиссия за перевод: указывается вид комиссии и счет, с которого будет списана комиссия Банка:
      BEN – комиссии банков, участвующих в проведении данного платежа, в случае их возникновения будут удерживаться из суммы перевода.
      SHA – комиссию банка Плательщика оплачивает Плательщик (списывается отдельной суммой со счета, указанного Плательщиком), а комиссии банков-посредников, участвующих в проведении платежа, в случае их возникновения, будут удерживаться из суммы перевода.
      OUR – комиссия банка Плательщика, а также других банков, участвующих в проведении данного платежа, списывается со счета Плательщика.

    Внимание! Если указана комиссия OUR – только банк-корреспондент выполнит платеж в полной сумме, а последующие участники цепочки платежа могут удерживать свою комиссию из суммы платежа, т. е. за счет получателя, в зависимости от особенностей функционирования платежных систем (в основном США) и договорных отношений между банками. Для гарантированной отправки платежей в USD и EUR необходимо выбирать «OUROUR» (доп. комиссия согласно тарифам).

    • Поле 77В: Обязательная отчетность – при оформлении платежных поручений в иностранной валюте в Объединенные Арабские Эмираты в поле необходимо указывать код назначения платежа в соответствии с перечнем кодов, размещенном на сайте Центрального банка ОАЭ.
    • Вкладка «Валютный контроль»

    • Лицо, уполномоченное на решение вопросов по сделке – указывается исполнитель и номер телефона.
    • Коды видов валютных операций – указывается 5 знаков в соответствии с инструкцией ЦБ РФ № 181-И.
    • Код страны банка получателя – указывается буквенный код валюты в стандартах ISO Формат: 3 буквенных символа от А до Z.
    • Обосновывающие документы – в поле обязательно указывается номер УНК, если перевод осуществляется по принятому на учет контракту (договору), ожидаемый срок при осуществлении авансового платежа по УНК.

    Если платеж без УНК, указывается номер и дата обосновывающего документа.

    С подробной информацией по заполнению валютного перевода Вы можете ознакомиться на сайте банка в разделе: БИЗНЕСУ/РАСЧЕТНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ/ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ/ДОКУМЕНТЫ: ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ/Методические указания по оформлению платежных документов в иностранной валюте.

    Как заполнить заявление на перевод с транзитного счета на текущий счет?

    Как оформить перевод на покупку валюты?

    • В системе ДБО выберете пункт меню «Документы» – «Покупка или продажа валюты» – «Создать документ»;
    • Во вкладе «Основное» необходимо указать:

    • – тип сделки «У банка»;
      – исполнитель и номер телефона;
      – указать сумму покупаемой/продаваемой валюты в эквиваленте иностранной валюты или в Рублях РФ;
      – выбрать «оплатить по курсу» на момент поступления распоряжения в Банк или по Текущему равному;
      – указать расчетные счета организации в зависимости от типа сделки. (Пример: «покупка иностранной валюты» – дебетовать счет: указываем счет в Рублях РФ, купленную валюту зачислить: указываем текущий счет в иностранной валюте. «Продажа иностранной валюты» – дебетовать счет: указываем счет в Иностранной валюте, купленную валюту зачислить: указываем текущий счет в Рублях РФ.

    • Во вкладе «Комиссии» выберете «списать с нашего счета» и укажите р/сч в Рублях РФ.
    • Во вкладке «Валютный контроль» выберете код вида операции:

    • – 01030 Покупка резидентом иностранной валюты за валюту РФ
      – 01010 Продажа резидентом иностранной валюты за валюту РФ
      – 02010 Покупка нерезидентом валюты РФ за иностранную валюту
      – 02020 Покупка нерезидентом валюты РФ за иностранную валюту

    • Сохраните поручение, подпишите и отправьте в Банк.

    Подробная инструкция по ссылке.

    Когда завершается операционный день для проведения валютных переводов?

    Время обслуживания клиента в операционном подразделении Банка до 17:00.

    Время обслуживания клиента по системам ДБО до 17:00.


    Как узнать кросс-курс при мультивалютном переводе?

    Кросс-курс можно уточнить, сделав запрос через ДБО в разделе «Произвольные документы».

    Образец запроса: Просим сообщить кросс-курс для перевода (указать сумму), (наименование валюты), перевод валюты будет осуществляться со счета в EUR/USD (выбрать необходимое), указать номер счета.

    Можно ли провести валютный платеж не по условиям валютного контракта?

    Валютный платеж может проходить только по условиям, указанным в контракте или в дополнительном соглашении к контракту.

    Где можно посмотреть текущий курс валют?

    Текущий курс валют по ссылке: Обмен валют

    Что будет с платежами, если отключат SWIFT?

    Oтключение SWIFT не повлияет на проведение платежей внутри страны, т.к. платежи будут обрабатываться российским аналогом (СПФС).

    Как будут проводиться валютные платежи?

    Валютные платежи от иностранных контрагентов и к ним тоже будут проходить, но время их обработки и зачисления контрагентам увеличится.

    На платежах в Китай, отключение от SWIFT, никак не отразится, так как у нас есть корсчет в крупнейшем китайском банке (Bank of China) и все платежи проводятся в обычном режиме (в связи с этим не требуется подключение к китайской системе подтверждения платежей).

    Работают ли мобильные приложения?

    Да, приложения для клиентов - и юридических, и физических лиц - работают в стандартном режиме, никаких ограничений нет.

    Изменился ли порядок работы с валютными счетами?

    Не изменился. Банк открывает валютные счета, проводит все операции. Объем некоторых операций ограничен законодательством РФ.

    Могу ли я открыть новый валютный счет?

    Да, можете, никаких ограничений нет.

    Могу ли я пополнять свой валютный счет?

    Да, Вы можете пополнить валютный счет двумя способами – переводом валюты на свой счет в СДМ-Банке из другого банка или с помощью безналичной конвертации рублей в валюту.

    Могу ли я снять наличную валюту со своего счета?

    Да, Банк может осуществить выдачу наличной валюты только на командировочные расходы, в размере, не превышающем 5000 Долларов США (или эквивалент в Евро/Фунтах стерлингов). Этот лимит установлен на получение средств в одном банке для организаций-резидентов и ИП-резидентов на весь период действия введенных ограничений.

    Могу ли я продать безналичную валюту?

    Да, конечно. Банк покупает любую иностранную валюту по текущему курсу Банка без ограничений.

    Могу ли я купить безналичную валюту?

    Да, конечно. Банк продает безналичную валюту по текущему курсу Банка без ограничений.

    Могу ли я перевести деньги за рубеж?

    Да, вы можете осуществить валютный перевод за товары, услуги, работы – без ограничений. Переводы на свои счета, открытые за рубежом, и выдача кредитов нерезидентам в валюте запрещены.

    Операции, связанные с погашением кредитов, и операции, связанные с переходом права собственности на ценные бумаги и недвижимость проводятся в особом порядке.


    В какой валюте я могу сделать валютный перевод?

    Доллар США, Евро, Фунт стерлингов, Китайский юань, Казахский тенге, Белорусский рубль, Японская иена, Узбекский сум, Армянский драм.


    Есть ли ограничения по валютным переводам?

    Переводы в иностранной валюте СДМ-Банк проводит в обычном режиме, но с учетом ограничений, установленных ЦБ РФ.

    Без ограничений:

    • Переводы со счетов нерезидентов (резидентов иных стран);
    • Расчеты в рублях и иностранной валюте за товары;
    • Оплата за работы/услуги/информацию и результаты интеллектуальной деятельности;
    • Переводы со своих счетов из Российских банков не попавших под санкции в СДМ-Банк;
    • Переводы из СДМ-Банка на свои счета в Российские банки не попавшие под санкции;
    • Исполнение обязательств по кредитам и займам перед прочими нерезидентами (НЕ связанными с государствами, совершающими недружественные действия, за исключением случаев, если долг был куплен у иностранных кредиторов, связанных с государствами, совершающими недружественные действия после 01.03.2022).

    Запрещены:

    • Переводы со счетов нерезидентов (резидентов стран, объявивших об ограничительных мерах) на счета за рубежом (запрещено до 31.03.2023 г.);
    • Переводы в валюте на свои счета за рубежом;
    • Выдача займов нерезидентам в иностранной валюте.

    Разрешено в размере, не превышающим 10 млн руб. в эквиваленте в месяц:

    • Исполнение обязательств по кредитам, займам, финансовым инструментам перед иностранными кредиторами, связанными с государствами, совершающими недружественные действия (более 10 млн руб. с ограничениями - Указ Президента РФ №95 от 05.03.22).

    Разрешено в объеме, не превышающем размер соответствующего финансирования за прошлый год:

    • Переводы на счета за рубежом для финансирования текущей операционной деятельности филиалов и представительств.

    Разрешено при предоставлении информации, подтверждающей, что бенефициар получателя - резидент дружественной страны. Указывается ФИО бенефициара и наименование страны:

    • Выдача займов нерезидентам дружественных стран в рублях.

    Может ли организация/ИП подать ходатайство об увеличении предельного лимита выдачи командировочных расходов?

    Решение об увеличении лимита принимает Банк России на основании письма-ходатайства Банка.

    Для рассмотрения ходатайства Вам необходимо представить в Банк подробную информацию по каждой сумме выдачи, превышающей установленный лимит, а также обоснование потребности запрашиваемого превышения лимита.

    При рассмотрении обращений банков Банк России принимает во внимание следующие документально подтвержденные сведения:

    • основания для направления работников в командировки, включая наличие коллективного договора или локального нормативного акта, устанавливающего порядок и размеры возмещения расходов, связанных со служебными командировками, и решения о направлении работников в служебные командировки с указанием ФИО командируемых работников, сроков командировок, мест командирования (статья 168 Трудового кодекса РФ; Постановление Правительства РФ от 13.10.2008 № 749 «Об особенностях направления работников в служебные командировки»);
    • планируемые расходы, связанные со служебными командировками, включая проезд к месту командирования и обратно, наем жилого помещения, дополнительные расходы, связанные с проживанием вне места постоянного жительства (суточные), иные расходы, производимые работниками с разрешения или ведома работодателя (аренда автотранспорта, такси, представительские мероприятия).

    Как узнать курс операции?

    Вы можете увидеть курс в ДБО. Для этого нужно:

    1. Перейдите в раздел Валютные счета.

    2. Нажмите кнопку Обмен валюты.

    3. В открывшемся окне установите переключатель выбора типа курса в положение По текущему курсу.


    Какой порядок заполнения СПД (Справка о подтверждающих документах)?

    Порядок заполнения СПД указан на сайте Банка в разделе «‎Валютный контроль/Бланки: Валютный контроль/Порядок заполнения СПД».

    Где можно посмотреть статус направленных документов по Валютному контракту?

    Статус рассмотрения контракта можно увидеть в системе ДБО, в разделе «Контракт для постановки на учет».

    Выплата дивидендов нерезидентам. Как организация может перечислить дивиденды физическому лицу-нерезиденту?

    Для перечисления дивидендов физическому лицу-нерезиденту Вам необходимо:

    1. Предоставить по системе ДБО или в Операционное подразделение Банка Решение или Протокол о выплате;

    2. Документ, подтверждающий оплату НДФЛ;

    3. Направить по системе ДБО или предоставить в Операционное подразделение Банка платежное поручение на выплату дивидендов.

    Остальные документы могут быть запрошены дополнительно. После предоставления документов Вам необходимо будет ожидать согласования со стороны Банка.


    Какую помощь Банк оказывает клиентам-участникам ВЭД?

    Для подробной консультации Вам необходимо связаться с Отделом клиентских отношений по тел.: 8 (800) 200-02-23 или +7 (495) 705-90-90, доб. 0745, 0748, 1640.

    Как изменить валюту платежа по контракту?

    Вам необходимо оформить Дополнительное соглашение между Вами и Вашим контрагентом и предоставить документ в Банк в Отдел валютного контроля.

    В Дополнительном соглашении должен быть указан курс пересчета в валюту цены контракта, который будет согласован между Вами и Вашим контрагентом. По контрактам документ предоставляется в виде письма в отдел Валютного контроля в системе ДБО.


    Поступление денежных средств из Казахстана в рублях. Какие документы необходимо предоставить в Банк?

    Если платеж по учтенному контракту: Сведения о валютной операции (СВО), инвойс при необходимости.

    В случае необходимости постановки контракта на учет: сначала предоставить документы для постановки контракта, затем предоставить СВО.

    Если контракт не на учете и не требует постановки: СВО (или письмо) только в случае замены кода вида операции (VO).


    Валютный платеж может быть проведен не по условиям валютного контракта?

    Валютный платеж может проходить только по условиям, указанным в контракте или в дополнительном соглашении к контракту.

    Контракт стоит на обслуживании в СДМ-Банке. Как я могу получать ведомости банковского контроля по нему?

    В системе СДМ-Бизнес Вы можете в режиме on-line оперативно получать ведомости банковского контроля по внешнеторговым договорам, которые обслуживаются в СДМ-Банке. Для запроса ведомости Вам необходимо перейти в меню Сервисы – Запрос справок - Запрос ВБК.

    Оповещает ли Банк о постановке контракта на учет?

    При постановке на учет нового контракта Вы будете получать СМС-уведомление с присвоенным номером и датой УНК.

    Как подключить СМС-информирование?

    Для подключения данной услуги необходимо заполнить заявление на подключение СМС-информирования, направить можно несколькими способами:

    • по системе ДБО;
    • по системе электронного документооборота с контрагентами «Контур.ДИАДОК»;
    • обратиться в любое отделение или филиал Банка для предоставления заявления.

    Поле 50: перевододатель указывается: наименований организации, ИНН, основной счет в иностранной валюте, код страны, город, адрес.

    • Офисы
    • Банкоматы
    28 ноября 2022 10:45
    Покупка
    Продажа
    $
    62.00 
    67.00 
    63.00 
    67.00 
    ¥
    8.00 
    0.00 
    Покупка
    Продажа
    $
    60.62 
    60.82 
    62.80 
    63.04 
    ¥
    8.38 
    8.42 
    Обратная связь

    Ответим на возникшие у вас вопросы