Поиск
Круглосуточная информационно-сервисная служба
+7 495 705 90 90
8 800 200 02 23
Онлайн-банкинг
Онлайн-банкинг
||| Раскрытие информации для регулятивных целей ||| Устав и внутренние документы «СДМ-Банк» (ПАО) ||| Эмиссионные документы ||| Годовые отчеты ||| Финансовая отчетность ||| Сообщения о существенных фактах ||| Ежеквартальные отчеты эмитента ||| Список аффилированных лиц
 
Распечатать страницу
22.07.2009

РИА "НОВОСТИ"
Дата: Июль 14, 2009.
Тип издания: Информационное агентство.

Намерение законодателей разрешить банкам в одностороннем порядке закрывать счета компаний по подозрению в причастности к отмыванию средств может вызвать поток исковых заявлений от этих компаний, хотя банки давно лоббировали эту идею и шли на различные уловки с желанием обойти действующий механизм.
ИДЕЯ Депутат-единоросс Константин Шипунов предлагает предоставить российским банкам в одностороннем порядке, без решения суда, отказываться от исполнения договора банковского счета с физическим или юридическим лицом, если есть подозрения в легализации или отмывании средств.
Поправки в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и часть вторую Гражданского кодекса РФ парламентарий внес в Госдуму во вторник.
Законопроект, в частности, предоставляет кредитным организациям право в одностороннем порядке и без применения судебной процедуры отказываться от исполнения договора банковского счета, если есть "обоснованные подозрения в отношении банковской операции", которая могла быть совершена "в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма".
ЮРИДИЧЕСКИЕ РИСКИ Начальник юридического управления СДМ-банка Александр Голубев пояснил РИА Новости, что закрытие банковских счетов регулируется Гражданским кодексом и банк имеет право закрыть счет, если по нему не было движения денежных средств в течение двух лет. "Таким образом изменения необходимо вносить и в Гражданский кодекс, но я уверен, что они не пройдут, так как дадут банкам права без внешнего контроля со стороны суда в одностороннем порядке закрывать счета", - сказал он.
В то же время, если законодатели поддержат внесенный проект, то это спровоцирует волну исковых заявлений от компаний, чьи счета были закрыты по подозрению в отмывании, уверен Голубев.
Он пояснил, что в предложенной конструкции исключается участие госорганов и одновременно банкам даются дополнительные полномочия по неисполнению своих обязательств.
БАНКИ "ЗА" Вместе с тем, как признал Голубев, банки сталкиваются с трудностями в случае необходимости закрытия счета компании.
"Тогда они идут на обходные маневры - увеличивают сумму обслуживания счета таким образом, чтобы компании было выгодно его закрыть", - рассказал он.
После принятия законопроекта банкам будет легче отказать клиенту в открытии или обслуживании счета, соглашается председатель правления Морского банка Игорь Дергунов.
"Сейчас у банков нет юридической возможности отказать в открытии счета. Им нужно дать в руки такой инструмент", - сказал Дергунов РИА Новости.
ЧЕТКОСТЬ МЕХАНИЗМА Директор дирекции юридического сопровождения ОТП банка Юрий Светлов говорит, что государство в лице надзорных органов постоянно напоминает банкам о необходимости бороться с легализацией доходов, полученных преступным путем, но при этом банки далеко не всегда располагают достаточными правовыми средствами для ведения такой борьбы.
"В случае, если законодатель установит четкие основания для расторжения банком договора банковского счета и порядок такого расторжения, данная идея будет вполне жизнеспособной", - полагает он.
"Эффект должен быть только положительным - применение банками нового закона позволит снизить количество сомнительных операций и повысит прозрачность банковской системы", - уверен Светлов.
Реализация нового закона должна повысить прозрачность банковской системы, что положительно отразится и на экономике страны в целом, заключает он.